Mes solutions – Stratégies patrimoniales et financières sur mesure à La Rochelle
Chez BEBIEN PATRIMOINE, chaque solution proposée s’intègre dans une stratégie patrimoniale globale et cohérente.
Mon rôle est de sélectionner, parmi un large panel d’outils financiers, immobiliers, fiscaux et juridiques, ceux qui répondent le mieux à vos objectifs et à votre profil.
Que vous souhaitiez investir, transmettre, protéger ou structurer votre patrimoine, je vous accompagne dans la mise en place de solutions sur mesure, adaptées à vos besoins et à votre horizon de placement.
Investissements immobiliers
Denormandie
Pinel/Pinel +
Malraux
Monuments historiques
Déficit foncier
LMNP
SCPI de rendement
1. Solutions immobilières
L’immobilier est un pilier essentiel du patrimoine.
Je vous accompagne dans la sélection et la mise en œuvre des investissements immobiliers les plus pertinents selon votre situation et vos objectifs :
Investissement locatif (Pinel, LMNP, déficit foncier)
Dispositif Malraux ou Monuments Historiques pour une optimisation fiscale maximale
Immobilier de rendement : logements, bureaux, SCPI, OPCI
Immobilier d’entreprise ou nue-propriété
Objectif : développer votre patrimoine immobilier tout en optimisant sa fiscalité.
2. Solutions financières
La diversification financière est essentielle pour équilibrer rendement et sécurité.
Je vous accompagne dans le choix et la gestion des solutions d’épargne et d’investissement adaptées à votre profil :
Assurance-vie : outil flexible pour épargne, transmission et fiscalité avantageuse
Plan d’Épargne en Actions (PEA / PEA-PME) pour dynamiser vos placements
Épargne retraite (PER) pour anticiper votre avenir
Comptes-titres et produits structurés pour diversifier vos supports
Objectif : valoriser votre capital tout en préservant votre sérénité financière.
Assurance vie
Plan épargne retraite (PER)
Contrat de capitalisation
Epargne salariale
PEA - Compte titres
Placements financiers
3. Structuration juridique et ingénierie patrimoniale
Une structuration patrimoniale adaptée permet de protéger vos actifs et d’optimiser vos décisions.
Je vous accompagne dans la création et la gestion de structures juridiques adaptées à vos besoins :
Création de SCI (Société Civile Immobilière)
Mise en place de holdings patrimoniales
Structuration de patrimoine professionnel et familial
Optimisation de la transmission (donation, succession, démembrement de propriété)
Objectif : construire un cadre juridique solide et souple pour faire évoluer votre patrimoine en toute sécurité.
Création de SCI
Régime mère-fille
Intégration fiscale
Rémunération du chef d'entreprise
Démembrement de propriété
Structuration juridique
Crédit immobilier
Regroupement de crédit
Assurance emprunteur
Prévoyance individuelle & professionnelle
Diversification
Groupement forestier
d'investissement (GFI)
Private Equity
Cryptomonnaies
Viager solidaire
Or
4. Diversification patrimoniale
La diversification est une clé essentielle pour protéger votre patrimoine contre les aléas économiques et saisir de nouvelles opportunités.
Au-delà de l’immobilier et des placements traditionnels, je vous accompagne dans la mise en place de supports d’investissement alternatifs :
GFI (Groupement Forestier d’Investissement) pour allier rendement et engagement écologique
Or et métaux précieux pour une valeur refuge pérenne
Cryptoactifs et blockchain : approche encadrée et raisonnée, intégrée dans une stratégie globale
Private equity et investissements non cotés pour diversifier vos sources de performance
Objectif : renforcer la résilience et la performance globale de votre patrimoine grâce à une allocation équilibrée entre actifs traditionnels et alternatifs.
